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Crowdinvesting einfach erklärt

So funktioniert Crowdinvesting – mit dagobertinvest

Wer sein Geld mit einer guten Rendite anlegen möchte, sollte das Investitionsobjekt vorher genau unter die Lupe nehmen. Als erfahrene Unternehmens- und Vermögensberater machen wir das äußerst detailliert und überprüfen alle relevanten Kennzahlen. Erst wenn unsere betriebswirtschaftliche Prüfung grünes Licht gibt, kommt ein Projekt für dagobertinvest in Frage.

Mit Ihrer unverbindlichen Anmeldung erhalten Sie laufende Informationen über aktuelle Angebote und Aktionen. Für Ihre Erstinvestition innerhalb eines Monats nach Registrierung, erhalten Sie 1% Ihrer Investitionssumme als Amazon-Gutschein geschenkt! Detailinformationen wie Sie zu Ihrem Willkommens-geschenk kommen, finden Sie im Antwortmail auf Ihre Registrierung. 

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Crowdinvesting Schritt für Schritt

1

Immobilien-Auswahl

Sie wählen bei dagobertinvest einen Unternehmer aus, dem Sie Kapital zur Umsetzung eines konkreten Crowdfunding-Projektes überlassen möchten.

2

Zeichnung

Durch Ihre „Zeichnung“ auf der Plattform werden dem Unternehmer 100% Ihres Kapitals als Darlehen zur Verfügung gestellt. Sollte die Fundingschwelle im angegebenen Zeitraum nicht erreicht werden, so erhalten sie Ihr Kapital zu 100% und ohne Abzüge wieder zurück.

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Nachrangdarlehen

Dieses Darlehen ist ein sogenanntes Nachrangdarlehen. Dies bedeutet ein ähnlich hohes Risiko wie bei einer direkten Unternehmensbeteiligung, weil dieses Darlehen im Insolvenzfall erst nach allen anderen Verbindlichkeiten zurückbezahlt werden darf.

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Schwarmfinanzierung

Dagobertinvest organisiert auf der Plattform viele gleich gesinnten Investoren zu einem Crowdfunding-Projekt, sodass aus vielen kleinen Geldgebern ein großer Investor entsteht. Deswegen nennt man diesen Vorgang auch Schwarmfinanzierung.

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Risikokapital mit hoher Verzinsung (5% - 8% p.a.)

Die Banken rechnen die von Ihnen gegebenen Nachrangdarlehen den Eigenmitteln des Unternehmens zu, daher steigt dessen Kreditwürdigkeit und eine Bank finanziert den restlichen Teil des Projektes.

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Projektumsetzung

Der Unternehmer setzt mit seinem eigenen Geld, mit Ihrem Geld und mit dem Kapital der Bank das angeführte Projekt um. Mit der Realisierung seines Projektes und dem anschließenden Verkauf macht der Unternehmer seinen geplanten Gewinn.

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Rückflüsse

Aus diesen Rückflüssen wird Ihr Kapital und das der Banken samt Zinsen zurückbezahlt.

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Win-Win-Situation

Somit ist eine Win – Win Situation passiert: Sie erhalten eine attraktive Verzinsung und haben ein Projekt ermöglicht, das für den Unternehmer ohne Ihr Risikokapital nicht umsetzbar gewesen wäre.

„Unsere Prinzipien sind Ihre Vorteile“

Begriff und Grundlagen

Was ist Crowdinvesting?

Seit 2015 existieren gesetzliche Rahmenbedingungen, die es auch Kleinanlegern ermöglichen, bereits kleine Beträge gewinnbringend im Crowdinvesting zu veranlagen. Dabei investieren viele private Personen in ein Unternehmen und ermöglichen es dem Unternehmen wiederum Investitionen zu tätigen und noch erfolgreicher zu werden. Dafür erhalten Sie als Investor attraktive Zinsen.

Crowdinvesting ist eine spezielle Art von Crowdfunding. Investiert wird direkt in das Kapital des Unternehmens. Durch die derzeitige Situation bei den Banken ist die Eigenkapitalquote von Unternehmen besonders wichtig. Denn viele Unternehmen brauchen mehr Eigenkapital, um weitere Bankenkredite für Projekte zu erhalten. Daher ist es wichtig, dass die Unternehmen Nachrangkapital erhalten, welches dem Eigenkapital zugerechnet werden kann.

Zinsen und Risiko

Höhere Zinsen für Crowdkapital

Da Crowdkapital für Unternehmen diese hohe Bedeutung hat, sind sie bereit dafür höhere Zinsen zu zahlen. Für den Bankkredit sind die Zinsen deutlich niedriger, was in Summe einen attraktiven Durchschnittszinssatz ergibt. Der höhere Crowdinvesting-Zinssatz kompensiert das höhere Risiko, da Crowdkapital im Insolvenzfall nachrangig gegenüber einem Bankkredit behandelt wird. Natürlich ist beim Investieren grundsätzlich immer auf eine ausreichende Risikostreuung zu achten und es ist ratsam in mehrere unterschiedliche Crowdfunding-Projekte zu investieren.

Richtig investieren = richtig diversifizieren

Richtig investieren = richtig diversifizieren

Ihre persönliche Risikoeinstellung und die Veranlagung des eigenen Gesamtvermögens sollte ebenfalls bei der Investitionsentscheidung berücksichtigt werden. Wenn Sie beispielsweise den Großteil Ihres Geldes auf Sparbüchern haben, dann kann es empfehlenswert sein, einen Teil dieses Geldes in Crowdinvesting-Projekte von dagobertinvest zu veranlagen, um so höhere Zinsen zu erhalten. Wenn Sie bereits einen hohen Teil Ihres Vermögens in Aktien investiert haben, kann es ebenfalls empfehlenswert sein einen Teil in Crowdinvesting-Projekte von dagobertinvest zu investieren, um eine Risikodiversifikation zu erzielen.

Renditechance & Wertverlust

Renditechance & Wertverlust

Durch die derzeit niedrigen Bankzinsen und die Inflation, verliert Ihr Geld derzeit an Wert, wenn Sie es auf Sparbüchern „lagern“. Mit dagobertinvest eröffnen sich als Alternative profitable Investitionsmöglichkeiten in betriebswirtschaftlich geprüfte Projekte von Österreichischen KMU Unternehmen. Während bei Start-Up-Unternehmen in den ersten 5 Jahren bis zu 7 von 10 Unternehmen insolvent werden und dies zum Totalverlust des Kapitals führt, investieren Sie bei dagobertinvest in Projekte von etablierten, bestehenden Unternehmen. Und das bereits ab EUR 250.


Ihre Vorteile auf einen Blick:

Sie profitieren von hohen Renditen (5% - 8%) p.a. auf Ihr eingesetztes Kapital.

Sie profitieren von kurzen Laufzeiten bei Projektfinanzierungen (6 – 30 Monate). Danach erhalten Sie Ihr Geld samt Zinsen vollständig zurück.

Sie wissen genau wohin Ihr Geld fließt und erhalten laufenden Überblick über die Entwicklung.

Sie investieren in Anlageklassen (Immobilien), die sonst nur institutionellen Anlegern vorbehalten sind.